Koop geen bitcoin op een exchange

Je kunt via een exchange bitcoin kopen/verkopen. Zij bewaren de gekochte bitcoin voor jou op hun platform in een bitcoin wallet.

We hebben het hier over exchanges waar je cryptocurrencies kunt kopen. Er zijn cryptocurrency exchanges waar je alleen bitcoin kunt kopen en waar je bitcoin en altcoins kunt kopen. Een altcoin is elke crypto behalve Bitcoin.

Voorbeelden van exchanges in Nederland zijn bijv. Bitvavo en BitcoinMeester. Buiten Nederland zijn heb je o.a. Binance en Coinbase.

Voordat je Bitcoin kunt kopen via een exchange moet je eerst een verplicht identificatieproces doorlopen waar je o.a. je paspoort moet uploaden samen met het invullen van andere gegevens.

De belangrijkste redenen om bitcoin niet via een exchange te kopen volgens Bitcoin experts:

Operate under the assumption that any funds held on exchanges can be lost without notice. Account seizures, hacks, insolvency, government action, and exit scams have all happened before and will happen again.

Not your keys, not your coins.
Not your node, not your rules.

...trusted third parties are security holes...
...The best "TTP" of all is one that does not exist...

Is any exchange safe enough to use as a wallet and store your money there?

No, of course not. Never use an exchange as a wallet. Don't store money on exchanges. Do your exchange then withdraw.

#NotYourKeysNotYourCoins

The lesson from FTX isn't "FTX wasn't a safe place to store money".

The lesson is: "No exchange/third party can be trusted with my money"

#NotYourKeysNotYourCoins

Zie hieronder bij "Risico om gehackt te worden" een link mbt FTX om meer context te krijgen hierover.

Heb je momenteel bitcoin op een exchange staan, dan is het zeer aan te raden om deze naar een bitcoin wallet te sturen dat je volledig in eigen beheer kunt nemen (non-custodial wallet). Met de toenemende regulatie zou het mogelijk kunnen zijn dat je het straks niet naar een non-custodial wallet kunt sturen.

Redenen om bitcoin niet via een exchange te kopen of bitcoin op een exchange te bewaren:

• Jouw bitcoin in een bitcoin wallet op een exchange zijn niet van jou.

  Wanneer een Bitcoin wallet is aangemaakt, dan zijn er ook "backup woorden" aangemaakt. Dit zijn meestal 12-24 woorden die ook private keys genoemd worden. Wanneer je deze woorden hebt, dan ben je de eigenaar van de bitcoin. In het geval van een exchange, bezitten zij de private keys.

• Risico om gehackt te worden.

  FTX: $600 miljoen (2022)Binance: $570 miljoen (2022)Poly Network: $610 miljoen (2021)KuCoin: $281 miljoen (2020)Coincheck: $534 miljoen (2018)Lijst van crypto exchange hacks

• Risico van het lekken van jouw persoonlijke informatie.

  Gemini crypto exchange: miljoenen klantengegevens gelekt (2022)Celsius crypto exchange: lekt 500.000 klantendata in een faillissementsaanvraag (2022)BtcTurk crypto exchange: Data van 500.000 klanten gestolen (2018)Binance cryptocurrency exchange: tienduizenden identificatiedata gelekt (2019)Datalek bij crypto exchange BitvavoKraken moet allerlei persoonlijke gegevens overhandigen aan de IRS van gebruikers die transacties hebben gedaan vanaf $20.000

• Risico om failliet te gaan.

  Je kunt een exchange er niet blindelings op vertrouwen op de hoeveelheid bitcoin die ze claimen te hebben. Als naar buiten komt dat een exchange veel minder bitcoin heeft dan dat ze claimen, dan is er een grote kans op een bank run dat de exchange hoogstwaarschijnlijk niet overleeft.

  FTX failliet (2022): $8 miljard aan klantenfondsen zijn vermistMt. Gox failliet (2014): klanten die 800.000 bitcoin zijn kwijtgeraakt door hacks en mismanagementCrypto exchange Nuri vraagt faillissement aan in Duitsland

• Risico van chainanalytrics bedrijven.

  Chainanalytics bedrijven werken samen met overheden, maar ook met crypto exchanges, vooral Amerikaanse zoals bijv. Coinbase, Binance, Bitfinex, Kraken en Gemini. Hun doel is het koppelen van jouw identiteit met al jouw Bitcointransacties.

  Crypto exchanges werken samen met chainanalytics bedrijven om te voldoen aan regelgeving, voorkomen van illegale activiteiten zoals het witwassen van geld en de financiering van terrorisme.

  Zij kunnen bitcoin, afkomstig van een specifiek Bitcoinadres een rood signaal geven waardoor exchanges, meestal vanuit de overheid, deze Bitcoin transactie kunnen censureren of zelfs kunnen afpakken. Dit laatste is alleen mogelijk als het via een exchange loopt of via een Bitcoin wallet dat je niet zelf beheert.

  Je kunt gestraft worden voor transacties in het verleden, maar ook in de toekomst.

• Risico van overheidsbeleid.

  Een crypto exchange kan de bitcoin die jij hebt gekocht en zij beheren, vasthouden, bevriezen of in beslag nemen afhankelijk van de regelgeving op dat moment:

  De SEC probeert alle cryptocurrencies van Binance te bevriezenHM Revenue and Customs (UK) wil bevoegdheid om Bitcoin uit custodial wallets in beslag te nemenIsraël confisqueert 190 Binance accountsFBI en Oekraïense autoriteiten nemen domeinen van 9 cryptocurrency-exchanges in beslagWaarom bevriezen crypto exchanges de cryptofondsen van gebruikers?Canadese rechtbank bevriest miljoenen in Convoy Protestor Funds - Inclusief Bitcoin

• Operational Risks: Exchanges can experience technical issues that prevent customers from accessing their accounts or making transactions. This can result in a loss of opportunity or funds if the price of Bitcoin moves during the outage. Mt Gox En een exchange die zijn private keys is kwijtgeraakt in 2023 geloof ik.

Er zijn 1 of meerdere risico's mogelijk wanneer je bitcoin koopt via een crypto exchange. Bij elk van de risico's kun je potentieel al jouw bitcoin op de exchange kwijtraken of toegang verliezen.

Kopen via een broker is al een betere optie, omdat in de meeste gevallen er geen account is waar jouw gekochte bitcoin bewaard worden. Als je bitcoin koopt via een broker, dan dan moet je een Bitcoinadres opgeven wanneer je het bedrag in Euro's hebt overgemaakt. De bitcoin worden dan idealiter naar een bitcoin wallet gestuurd waar jij volledig beheer tot hebt.

Wij raden momenteel aan om bitcoin via Relai te kopen. Lees hier een uitgebreide guide om te kopen via Relai.

Heb je nog vragen?
Stuur een e-mail naar betalenmetsatoshi@pm.me